La banque centrale britannique met en garde les institutions financières contre les risques de crypto-monnaies


La Prudential Regulation Authority de la Banque d'Angleterre [PRA] rappelle aux PDG des institutions financières les pièges potentiels liés aux crypto-monnaies, mettant en garde sur le fait que l'activité avec crypto-actifs pourrait entraîner des «risques de réputation». Le sous-gouverneur de la PRA, Sam Woods, charge les chefs d'entreprise d'agir en conformité avec les règles réglementaires et de travailler avec l'ARP pour divulguer tout type d'information que l'organisme de surveillance financière jugerait important Woods écrit dans la lettre comment l'industrie de la crypto-monnaie a connu une croissance rapide, mais est remplie de «volatilité élevée des prix et d'illiquidité relative». Il dit qu'il est vulnérable aux activités néfastes comme le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme

. la lettre, "crypto-actifs ne doivent pas être considérés comme des devises à des fins prudentielles", mais les discussions sont toujours goi Woods mentionne que certaines entreprises ont pris des mesures pour atténuer l'exposition aux crypto-actifs. Il espère que la lettre servira de document de clarification aux entreprises qui cherchent à s'exposer au marché de la cryptomonnaie.

Stratégies pour réduire les risques

La ​​lettre décrit plusieurs stratégies de risque et systèmes de gestion que l'ARP juge appropriées à la monnaie virtuelle. L'ARP demande aux membres du conseil et aux hauts dirigeants de prendre en compte tous les risques associés à la crypto-monnaie lorsqu'ils prennent des décisions.

Ils demandent à une personne agréée par l'ARP de signer toute procédure d'évaluation des risques. »

De plus, l'ERP indique que les entreprises devraient faire preuve de diligence raisonnable avant d'être exposées à des actifs cryptographiques et ordonner aux dirigeants de l'entreprise de s'appuyer sur des experts pour évaluer les risques. 19659002] En fin de compte, le chien de garde s'attend à ce que les entreprises tiennent les contacts de surveillance au courant de toute activité liée à la crypto-monnaie ou exposition prévue et donnent une évaluation des risques concernant l'exposition prévue. de semaines après une lettre de la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni concernant les cryptomonnaies. Datée du 11 juin l'agence demande aux entités financières d'accorder une attention accrue aux clients qui "dérivent des activités commerciales ou des revenus importants des activités liées à la crypto."

Dans la lettre, la FCA note comment cryptocurrencies être abusé par des criminels financiers qui cherchent l'anonymat. Par exemple, les personnes utilisant une monnaie numérique commanditée par l'État devraient brandir un drapeau rouge parce qu'elles peuvent potentiellement être utilisées pour contourner les sanctions internationales.

La FCA demande également aux banques de former leur personnel sur des sujets liés à la cryptographie. peut être impliqué dans la criminalité, et s'assurer que tout cadre de criminalité financière couvre adéquatement les transactions cryptées.

Cependant, la CAF ne dit pas que les banques devraient accorder un examen égal à tous les clients qui exercent des activités liées à la monnaie virtuelle. ] L'agence a également publié un avertissement aux consommateurs en septembre 2017 sur les risques associés aux ICO. Ils considèrent le véhicule de collecte de fonds comme des investissements spéculatifs à haut risque.

Image de Shutterstock

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